Banca & gestione patrimoniale
Per banche private, banche retail, gestori patrimoniali e family office
Automazione KYC/KYB, verifica dell'origine del patrimonio, organi, poteri di firma e soci di Sagl dal registro, monitoraggio continuo dei clienti. Grazie alla nostra architettura modulare, forniamo soluzioni su misura e feed di dati con un'efficienza senza precedenti. Dallo scoping iniziale al deployment in produzione in settimane, non mesi.
Le sfide di settore che risolviamo
L'onboarding KYC richiede l'estrazione manuale da più registri, impiegando giorni per cliente e creando colli di bottiglia nella compliance
La verifica dell'origine del patrimonio implica il reperimento di evidenze da sistemi scollegati: archivi del foglio ufficiale, registri di commercio e banche dati finanziarie
La risoluzione degli aventi diritto economici per strutture holding complesse richiede l'attraversamento manuale del grafo attraverso più giurisdizioni
Il monitoraggio continuo dello status PEP, delle modifiche alle sanzioni e degli adverse media sui portafogli clienti esistenti è laborioso e soggetto a errori
Soluzioni Enterprise
Ogni modulo è implementabile in modo indipendente. Con la nostra architettura modulare paga solo ciò che utilizza e può scalare da un singolo feed di dati a un deployment completo.
ChatOnboarding KYC
Onboarding dei clienti guidato dall'IA che automatizza la verifica dell'identità, il controllo degli organi e dei poteri di firma iscritti a registro e la raccolta di documenti tramite un'interfaccia conversazionale.
Source of Wealth Engine
Reperimento automatizzato di evidenze da pubblicazioni FUSC, registri di commercio e banche dati finanziarie. Genera report SoW verificabili con citazioni delle fonti.
Grafo di proprietà e controllo
Attraversamento SmartGraph di tutto ciò che il registro pubblica: organi, poteri di firma, incroci nei consigli e soci di GmbH/Sàrl/Sagl. Catene di partecipazione visuali con profondità configurabile.
Monitoraggio continuo dei clienti
Screening in tempo reale contro banche dati PEP, liste di sanzioni e fonti di adverse media. Avvisi automatizzati con gestione dei casi classificata per rischio.
Agenti IA preconfigurati
Modelli di IA generalisti che operano seguendo un briefing scritto per i flussi di lavoro del Suo settore, pronti all'uso o adattabili ai Suoi processi.
KYC Onboarding Agent
Guida l'intero flusso di lavoro KYC tramite conversazione naturale: raccoglie i dati del cliente, esegue le verifiche di identità, recupera gli organi e i poteri di firma iscritti dietro l'entità e genera il dossier KYC completo pronto per la revisione di compliance.
Source of Wealth Agent
Indaga e documenta l'origine del patrimonio dei clienti incrociando registri di commercio, pubblicazioni FUSC, registri fondiari e banche dati finanziarie. Produce report di evidenze SoW strutturati.
Risk Assessment Agent
Scoring del rischio continuo su tutto il Suo portafoglio clienti. Monitora banche dati PEP, liste di sanzioni, adverse media ed eventi societari. Escalation automatica delle variazioni ad alto rischio.
Regulatory Reporting Agent
Genera report di conformità allineati ai requisiti FINMA, alle normative AML/CFT e agli obblighi di segnalazione transfrontalieri. Preformattati per l'invio alle autorità di vigilanza.
Funzionalità chiave
Automazione KYC/KYB
Onboarding dei clienti end-to-end con ChatOnboarding, verifica documentale ed estrazione automatizzata degli organi e dei poteri di firma iscritti.
Verifica dell'origine del patrimonio
Reperimento di evidenze basato su IA dagli archivi FUSC e dai registri di commercio.
Organi, controllo & soci
Attraversamento del grafo multi-hop su organi iscritti, poteri di firma, incroci nei consigli e soci di GmbH/Sàrl/Sagl — il quadro di controllo completo del registro pubblico svizzero.
Screening PEP & sanzioni
Screening in tempo reale contro watchlist globali con monitoraggio continuo e avvisi automatizzati.
Integrazione Creditreform
Accesso diretto a score creditizi, dati di solvibilità e probabilità di default per le entità svizzere.
Arricchimento dei contatti
Arricchimento dei dati di contatto inclusi e-mail, telefono, dati di finanziamento e profili social dei decisori.
Report di conformità FINMA
Reporting normativo automatizzato allineato ai requisiti della vigilanza finanziaria svizzera.
Feed di dati personalizzati
Dati clienti arricchiti consegnati come export massivi pianificati, nei formati previsti dai sistemi bancari centrali, configurati direttamente con il nostro team.
Sicurezza & compliance Enterprise
Ogni deployment Enterprise include il nostro stack di sicurezza completo. Senza componenti aggiuntivi, senza costi nascosti.
Trattamento dei dati
I documenti caricati sono associati al Suo account e vengono rimossi quando li elimina. Le sessioni di chat restano archiviate a monte. I prompt raggiungono modelli di terze parti tramite OpenRouter e Google Gemini.
Certificazione ISO 27001:2022
Gestione della sicurezza delle informazioni certificata, conformità al GDPR e alla nLPD svizzera. Cifratura in transito e a riposo, e un registro di audit di ogni consultazione ed eliminazione di documento.
Disponibile on-premise
Implementi l'intera piattaforma nella Sua infrastruttura per una completa sovranità dei dati.
Localizzazione dei dati
Tutti i trattamenti sono soggetti alla nLPD svizzera e al GDPR, con clausole contrattuali standard dell'UE dove applicabili.
Agenti configurabili
Modelli generalisti guidati da un briefing scritto che adattiamo a ogni deployment. Nessun fine-tuning e nessun modello addestrato su misura.
SSO & chiavi API
SSO OIDC con Okta e Microsoft Entra, provisioning just-in-time incluso. L'accesso API fa parte del piano Enterprise, e le integrazioni e i feed di dati si configurano insieme al nostro team.
Pronti a trasformare i Suoi flussi di lavoro?
Grazie alla nostra architettura modulare possiamo configurare e mettere in funzione la Sua piattaforma settoriale personalizzata in poche settimane. Parli con il nostro team Enterprise per definire il Suo deployment.