Banking & Wealth Management
Für Privatbanken, Retailbanken, Vermögensverwalter und Family Offices
KYC/KYB-Automatisierung, Source-of-Wealth-Verifizierung, Organe, Zeichnungsberechtigungen und GmbH-Gesellschafter aus dem Register, kontinuierliche Kundenüberwachung. Dank unserer modularen Architektur liefern wir massgeschneiderte Lösungen und Datenfeeds mit beispielloser Effizienz. Vom ersten Scoping bis zur Produktivsetzung in Wochen statt Monaten.
Branchenherausforderungen, die wir lösen
KYC-Onboarding erfordert manuelle Extraktion aus mehreren Registern, dauert Tage pro Kunde und schafft Compliance-Engpässe
Die Source-of-Wealth-Verifizierung erfordert das Zusammentragen von Nachweisen aus getrennten Systemen: SHAB-Archive, Handelsregister und Finanzdatenbanken
Die Auflösung wirtschaftlicher Berechtigungen bei komplexen Holdingstrukturen erfordert manuelle Graphtraversierung über mehrere Jurisdiktionen
Die kontinuierliche Überwachung von PEP-Status, Sanktionsänderungen und Adverse Media über bestehende Kundenportfolios ist arbeitsintensiv und fehleranfällig
Enterprise-Lösungen
Jedes Modul ist unabhängig einsetzbar. Dank unserer modularen Architektur zahlen Sie nur für das, was Sie nutzen, und skalieren von einem einzelnen Datenfeed bis zur vollständigen Bereitstellung.
ChatOnboarding KYC
KI-geführtes Kunden-Onboarding, das Identitätsprüfung, den Abgleich eingetragener Organe und Zeichnungsberechtigungen sowie die Dokumentensammlung über eine Konversationsschnittstelle automatisiert.
Source of Wealth Engine
Automatisiertes Zusammentragen von Nachweisen aus SHAB-Publikationen, Handelsregistern und Finanzdatenbanken. Erstellt prüffähige SoW-Berichte mit Quellenangaben.
Eigentums- und Kontrollgraph
SmartGraph-Traversierung über alles, was das Register veröffentlicht: Organe, Zeichnungsberechtigungen, Verwaltungsratsverflechtungen und Gesellschafter von GmbH/Sàrl/Sagl. Visuelle Beteiligungsketten mit konfigurierbarer Tiefe.
Kontinuierliche Kundenüberwachung
Echtzeit-Screening gegen PEP-Datenbanken, Sanktionslisten und Adverse-Media-Quellen. Automatisierte Warnungen mit risikobewertetem Fallmanagement.
Vorgefertigte KI-Agenten
Universelle KI-Modelle, die nach einem für Banking-Workflows verfassten Briefing arbeiten. Sofort einsetzbar oder an Ihre Prozesse anpassbar.
KYC Onboarding Agent
Führt den vollständigen KYC-Workflow im natürlichen Dialog: erfasst Kundendaten, führt Identitätsprüfungen durch, holt die eingetragenen Organe und Zeichnungsberechtigungen hinter der Entität und erstellt das komplette KYC-Paket bereit für die Compliance-Prüfung.
Source of Wealth Agent
Untersucht und dokumentiert die Herkunft von Kundenvermögen durch Abgleich von Handelsregistern, SHAB-Publikationen, Grundbuchdaten und Finanzdatenbanken. Erstellt strukturierte SoW-Nachweisberichte.
Risk Assessment Agent
Kontinuierliches Risiko-Scoring über Ihr gesamtes Kundenportfolio. Überwacht PEP-Datenbanken, Sanktionslisten, Adverse Media und Unternehmensereignisse. Eskaliert Hochrisiko-Änderungen automatisch.
Regulatory Reporting Agent
Erstellt Compliance-Berichte gemäss FINMA-Anforderungen, AML/CFT-Regulierung und grenzüberschreitenden Meldepflichten. Vorformatiert für die Einreichung bei Aufsichtsbehörden.
Zentrale Funktionen
KYC/KYB-Automatisierung
End-to-End-Kunden-Onboarding mit ChatOnboarding, Dokumentenprüfung und automatisiertem Abruf eingetragener Organe und Zeichnungsberechtigungen.
Source-of-Wealth-Verifizierung
KI-gestütztes Zusammentragen von Nachweisen aus SHAB-Archiven und Handelsregistern.
Organe, Kontrolle & Gesellschafter
Multi-Hop-Graphtraversierung über eingetragene Organe, Zeichnungsberechtigungen, Verwaltungsratsverflechtungen und Gesellschafter von GmbH/Sàrl/Sagl — das vollständige Kontrollbild des Schweizer öffentlichen Registers.
PEP- & Sanktions-Screening
Echtzeit-Screening gegen globale Watchlists mit kontinuierlicher Überwachung und automatisierten Warnungen.
Creditreform-Integration
Direkter Zugriff auf Bonitätsscores, Solvenzdaten und Ausfallwahrscheinlichkeiten für Schweizer Unternehmen.
Kontaktanreicherung
Anreicherung von Kontaktdaten inklusive E-Mail, Telefon, Finanzierungsdaten und Social-Media-Profilen von Entscheidungsträgern.
FINMA-Compliance-Berichte
Automatisiertes regulatorisches Reporting gemäss den Anforderungen der Schweizer Finanzaufsicht.
Individuelle Datenfeeds
Angereicherte Kundendaten als geplante Bulk-Exporte in den Formaten, die Ihre Kernbankensysteme erwarten, direkt mit unserem Team eingerichtet.
Enterprise-Sicherheit & Compliance
Jede Enterprise-Bereitstellung umfasst unseren vollständigen Security-Stack. Ohne Add-ons, ohne versteckte Gebühren.
Datenverarbeitung
Hochgeladene Dokumente werden Ihrem Konto zugeordnet und beim Löschen entfernt. Chat-Sitzungen bleiben upstream gespeichert. Prompts erreichen Drittanbieter-Modelle über OpenRouter und Google Gemini.
ISO 27001:2022 zertifiziert
Zertifiziertes Informationssicherheits-Managementsystem, dazu DSGVO- und nDSG-Konformität. Verschlüsselung bei Übertragung und Speicherung sowie ein Audit-Log jedes Dokumentenzugriffs und jeder Löschung.
On-Premise verfügbar
Betreiben Sie die vollständige Plattform in Ihrer eigenen Infrastruktur für vollständige Datensouveränität.
Datenstandort
Die gesamte Bearbeitung untersteht dem Schweizer nDSG und der DSGVO, mit EU-Standardvertragsklauseln, wo diese greifen.
Konfigurierbare Agenten
Universelle Modelle, gesteuert über ein schriftliches Briefing, das wir pro Bereitstellung anpassen. Kein Fine-Tuning, keine eigens trainierten Modelle.
SSO & API-Schlüssel
OIDC-Single-Sign-on mit Okta und Microsoft Entra, inklusive Just-in-time-Provisionierung. API-Zugang ist Teil des Enterprise-Plans, und Integrationen und Datenfeeds richten wir gemeinsam mit Ihnen ein.
Bereit, Ihre Banking-Workflows zu transformieren?
Dank unserer modularen Architektur können wir Ihre massgeschneiderte Banking-Plattform in Wochen konfigurieren und in Betrieb nehmen. Sprechen Sie mit unserem Enterprise-Team, um Ihre Bereitstellung zu planen.